FBI advierte sobre aplicaciones fraudulentas de criptomonedas que roban dinero a inversores

El FBI está instando a los inversores de criptomonedas y a las empresas de inversión a estar alerta ante aplicaciones fraudulentas de criptomonedas que intentan robar dinero a víctimas desprevenidas. El aviso del FBI, publicado el lunes, señala que los ciberdelincuentes han estado convenciendo a inversores en Estados Unidos de descargar las aplicaciones falsas con la intención de estafarles su criptomoneda. Los delincuentes ya han robado alrededor de $42.7 millones de 244 víctimas diferentes.

Las aplicaciones en cuestión se hacen pasar por programas legítimos al copiar sus nombres, logotipos y otros detalles para luego dirigir a las personas a sitios web maliciosos en un intento de acceder a sus fondos de criptomonedas. Al aprovechar el interés por la banca móvil y la inversión en criptomonedas, los delincuentes no solo están atacando a los inversores, sino que también están buscando dañar la reputación de las empresas de inversión en Estados Unidos.

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En una serie de incidentes ocurridos entre diciembre de 2021 y mayo de 2022, los ciberdelincuentes estafaron al menos a 28 inversores, obteniendo alrededor de $3.7 millones. Utilizando una aplicación falsa que imitaba el programa de una institución financiera legítima, los delincuentes convencieron a las víctimas de depositar criptomonedas en sus supuestas billeteras. Cuando algunas personas intentaron retirar fondos utilizando la aplicación, recibieron un aviso por correo electrónico que les indicaba que primero debían pagar impuestos sobre sus inversiones. Pero incluso después de pagar los impuestos supuestos, las víctimas no pudieron retirar ningún fondo.

En otra serie de estafas ocurridas entre octubre de 2021 y mayo de 2022, los ciberdelincuentes utilizaron el nombre de empresa YiBit1 para robar al menos $5.5 millones a al menos cuatro personas. Se les indicó a las víctimas descargar una aplicación llamada YiBit y depositar criptomonedas en las billeteras asociadas a sus cuentas. Varios inversores recibieron un correo electrónico que les decía que debían pagar impuestos sobre sus inversiones antes de poder retirar cualquier fondo. Las cuatro víctimas que lo hicieron no pudieron retirar fondos utilizando la aplicación.

En un tercer incidente ocurrido en noviembre de 2021, los ciberdelincuentes utilizando el nombre de empresa Supayos o Supay2 estafaron a dos víctimas instruyéndolas a descargar la aplicación Supay y depositar criptomonedas en las billeteras asociadas. Una víctima descubrió que estaba inscrito sin su consentimiento en un programa que requería un saldo mínimo de $900,000. Al intentar cancelar la suscripción, se le indicó a la persona que debía depositar los fondos requeridos o todos sus activos serían congelados.

"Aunque el reciente colapso de las criptomonedas ha desanimado a algunos inversores a participar en el espacio, la realidad es que para muchas personas las criptomonedas siguen siendo el próximo gran avance en inversiones, y esto ha llevado a algunos inversores inexpertos a tomar decisiones precipitadas por miedo a perderse la próxima ola que promete rendimientos financieros que cambiarán la vida", dijo Chris Clements, VP de Arquitectura de Soluciones de Cerberus Sentinel. "Desafortunadamente, la misma falta de regulación y control centralizado que atrae a algunos defensores de las criptomonedas puede ser abusada por actores maliciosos para llevar a cabo fraudes a gran escala".

Cómo evitar estafas de criptomonedas

Dado que tanto los inversores como las empresas de inversión legítimas se ven afectados por estas estafas, el FBI tiene palabras de consejo para ambos grupos.

Para los inversores:

• Tenga cuidado con las solicitudes no solicitadas para descargar aplicaciones de inversión, especialmente de personas que nunca ha conocido en persona o cuya identidad es desconocida. Asegúrese de verificar su identidad antes de proporcionarles cualquier información personal o invertir dinero.
• Asegúrese de que una aplicación de criptomonedas sea legítima antes de descargarla e instalarla. Confirme que la empresa detrás de la aplicación es real, que tiene un sitio web real y que cualquier documento financiero ofrecido se refiere al propósito real de la aplicación y la empresa.
• Sea escéptico ante cualquier aplicación que tenga características y funcionalidades limitadas o defectuosas.

Para las empresas de inversión:

• Informe a los clientes si su empresa tiene una aplicación móvil de inversión.
• Informe a los clientes si su empresa ofrece servicios de inversión en criptomonedas. Explique cómo suele comunicarse con ellos para que puedan distinguir mensajes legítimos de fraudulentos.
• Ejecute regularmente búsquedas en línea del nombre de su empresa, logotipo y otra información para ver si está siendo explotado por actividades fraudulentas o sospechosas.
• Advierta a los clientes sobre cualquier incidente fraudulento asociado con su empresa y proporcione pasos específicos para informar actividades sospechosas.

"Las recomendaciones del FBI para que los inversores se mantengan a salvo de esquemas fraudulentos similares son buenos consejos, especialmente tener escepticismo ante las solicitudes no solicitadas para participar en nuevas plataformas o aplicaciones de inversión", dijo Clements. "Pero la recomendación de verificar la legitimidad de una organización nueva o desconocida puede ser una tarea difícil, ya que los estafadores pueden falsificar fácilmente un sitio web o dirección de una empresa falsos. Por ahora, el mejor consejo puede ser que los inversores se mantengan con jugadores más grandes y establecidos en el mercado de criptomonedas, pero incluso algunos de ellos han tenido problemas significativos recientemente debido al colapso y la denominada 'crypto winter'".

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